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| 勧誘方針 |
《基本方針》
●お客様の立場に立ってその意志を尊重し、誠実な営業活動を行います。
●取扱い生命保険会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適切な営業活動を行います。
●金融のプロフェッショナルとして、知識向上のために研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。
1.適切な勧誘
・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘はいたしません。
・威圧的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように勤めます。
2.適合性の原則
・お客様の加入目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・生命保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、取扱い生命保険会社の規定に則した運営管理を行います。
・特に未成年者を被保険者とする生命保険契約については、適正な保険金額を設定し、適切な保険募集に努めます。
・外貨建保険・変額年金保険等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。
3.募集資料の取扱い
・募集資料は、取扱い生命保険会社の規定にしたがった資料のみを使用します。
4.誤認防止
・生命保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取り扱います。
5.説明義務
・お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
6.保険料等の授受
・お客様の現金等をお預かりする場合には、取扱い生命保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から取扱い生命保険会社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
7.お客様情報の保護
・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
8.当社の比較説明・推奨販売の方針
〈当社の比較説明・推奨販売の方法〉
・商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由等に基づくことなく、自店独自の方針に沿って、特定商品を推奨しています。（損保商品、生保商品）
〈当社の「自店独自の方針〉
・当社は経営方針として、これまでの取引経緯を踏まえて相互信頼関係が構築されており顧客対応を正確かつ迅速に行えるとの理由で、共栄火災海上保険(株)の保険商品を推奨します。
〒023-1102
岩手県奥州市江刺八日町1-9-32
電話番号 0197-31-2340
有限会社オフィスゼロ 代表取締役 中村 多美雄
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